林孟源

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如何挑選一檔優質的基金?

發問:

如題~如何挑選一檔優質的基金?條件因素應該比較哪些東西? 我是要挑選國外的!好的基金正常情況下該持有最常的期限為幾年?

最佳解答:

1.如何挑選一檔優質的基金?條件因素應該比較哪些東西? 1.觀察這檔基金與同類型基金相比 , 短中長期績效是否都在前幾名 2.跟指標指數的走勢相比 可以從圖表中看出何者績效較佳 , 何者走勢比較穩定 , 不會大起大落 3.跟同類型基金的走勢相比 4.比較標準差 標準差小表示穩定度較高 , 波動較小 5.比較基金成立日期 成立日期久 , 表示較有經歷過多空洗禮 6.比較基金規模 基金規模大 , 相對較令人安心 7.比較持股 (哪些地區 / 哪些產業 / 哪幾家公司) 是否是你看好的地區 / 產業 / 公司 8.比較基金評等星號 ☆☆☆☆☆ 5 顆星是最高且很不容易的榮譽 9.比較基金公司的規模 / 知名度 / 信譽 10.比較基金經理人的學經歷 11.比較基金經理人掌管該基金有多久時間 , 該基金經理人是否異動太過頻繁 2.基金正常情況下該持有最常的期限為幾年? 投投資基金可以降低投資單一股票的風險，但是並不能保證多久 就會獲利，因為基金的漲跌仍要看股票的表現。不過，從過去四 十三年的資料統計結果，全球股市平均多頭持續51個月、平均空 頭持續12個月，也就是說，股市長期為走高趨勢，因此，投資人 要建立長期投資的觀念，例如中期資金需求建議至少投資三至五 年，退休金與子女教育金等長期資金需求，則建議至少投資五至 十年以上。 銀行有投資手冊及利率和其他資訊可供索取 網路資源相當多，許多理財性網站 電視節目 理財雜誌、報紙理財板 .都提供相當豐富的訊息 推薦理財網站 (1)FundDJ基智網：http://www.funddj.com (2)智富網： http://www.smartnet.com.tw/ (3)奇摩理財網： http://tw.money.yahoo.com/ (4)聚財網: http://www.wearn.com/ (5)MoneyQ: http://moneyq.org/stock/ (6)富蘭克林: http://www.franklin.com.tw/ (7)富達: http://www.fidelity.com.tw/index.htm

其他解答:

我想跟你分享一下『股神巴非特』的投資哲學：長期、全球、持續。這是最安全簡單的理財致富方法。例如:諾貝爾獎學金在50年前330萬美金的資本投入富蘭克林一檔平均複利7.5％的基金,今過50年的複利滾存變成9億美金翻了300倍,所以好的基金應該放越久越好. 想理財應先了解國內的金融環境，目前國內的金融尚未完全開放，所以國內財團所推出的商品(如：金控、銀行、保險公司、投顧等等)不一定符合我們的需求，很多商品是國內買不到的，例如：投資中國的基金、避險基金等台灣都買不到，其實應開放眼全球市場才對。 基金是屬於中長期的商品，大多做退休金規劃用，較適合用定期定額的方式購買，基本約每月三~五千或更多就能買了。國內大多數基金都屬於共同基金，需要波段超作有人為轉換之風險，若非金融專業人士不建議隨意亂買。 非專業人士這裡推薦一檔由全球最大避險基金公司發行的基金，(Man AHL Diversified plc)平均年複利19％，發行十一年間年度總報酬578％，沒有一年度的報酬是負成長(年度沒賠過錢)，這檔基金適合長期持有避免人為轉換之風險，還可避稅可作為退休規劃。若興趣我可以幫你介紹，因為這是海外發行的商品國內不容易買。 未來會發生的事太多了，基本上說短期能預測未來的人都是騙子。例如之前石油一直飆漲，因美國在墨西哥灣發現國內最大的新油田，結果油價下跌。如果你對這方面沒下功夫去研究，最好是選比較穩定的做投資商品不要盡求熱門的標的。|||||投資共同基金，有幾個重點，就是『挑選經驗豐富的基金管理公司』、投資符合『正確趨勢的基金類型』、『追蹤過往績效的表現』、比較同期同類型基金的表現、優異的風險管理與標準差，《隨著景氣與趨勢的變化作基金配置的調整》、最後是《長期持有》 挑選好基金的準則，四指標皆要達 夏普指標--愈高愈好 貝他係數--大於1.0(趨近1.0) 阿法係數--大於0 決定係數--趨近1.0愈高愈好7C4CB18E23D7C5B7